- PayPayポイント運用：チャレンジコース「一択」
- PayPay資産運用：VYM･VTI･VTにPayPayポイントのみで投資
- ネオモバ（SBI）：国内銘柄へ投資・インカム＆キャピタルの両方狙い
- 毎月第１土or日曜日に投稿します！
スマホ1台で配当金・分配金・売買益をバランスよく狙う！今月はどのような取引をしたのか？銘柄選定から利確・損切り・買い増し、含み益・含み損など、ご覧頂いた方の参考になれば幸いです。
１.PayPay経済圏の状況
①PayPayポイント運用
| PayPayポイント運用 | 8月初 | 9月初 |
|---|---|---|
| 追加総額 | 129,967 | 125,796 |
| 運用中の総額 | 156,260 | 158,405 |
| 運用損益額 | ＋26,293 | ＋32,609 |
| 運用損益率 | ＋20.23% | ＋25.92% |
| ポイント残高 | 1,340 | 0 |
| ポイント資産計 | 157,600 | 158,405 |
| S&P500推移 | 4,513.39 | 4,515.77 |
| ドル円相場 | 143.32 | 146.20 |
8月は利確として4,171ptを引き出し。全額PayPay資産運用へ。
S&P500は8月は下落傾向にあったものの、月末に回復。8月月初比で＋0.05%で着地した。
注目はドル円相場。円安傾向が止まらない。PayPayポイント運用にとっては円安はありがたい話なので、このチャンスにできる限り利確をしたいところ。
今後、為替介入があるかどうかは未定だが、1ドル150円が間違いなく節目になる。日米間の金利差がどのようになるか。日本というより、米国の金融引締め次第だろう。
できるだけ早く全額をPayPay資産運用に移行できるように、9月以降も経済動向を注視しながら動いていく。
②PayPay資産運用
| PayPay資産運用 | 8月初 | 9月初 |
|---|---|---|
| 合計 | 113,297 | 126,950 |
| 評価損益 | ＋75 | ＋3,667 |
| VYM資産評価 | 62,648 | 65,254 |
| VYM価格推移 | 109.32 | 108.03 |
| VT資産評価 | 50,649 | 61,696 |
| VT価格推移 | 98.31 | 98.07 |
PayPayポイント運用からのポイント移行と通常獲得分を毎週積み立てているが、少しずつ結果が出てきていると実感。
VYM･VTともに8月月初比では下落しているが、前述の為替相場の影響はかなり大きいと判断できる。ポイント購入は毎週定期的に行っているので、下落タイミングで購入できれば影響は大きい。
9月には両方とも分配金の入金が発生する予定。前回獲得時より金額が増えることを願っている。
分配金はPayPayマネーで入金されるので、PayPay証券で各種銘柄へ再投資が可能。また現金として引き出せるメリットも。詳しく知りたい人は以下の記事を参考にしてほしい。
２.SBI証券（ネオモバ）
①資産状況
| SBI証券（ネオモバ） | 8月初 | 9月初 |
|---|---|---|
| 株式 | 787,813 | 1,105,286 |
| 評価損益 | ▲18,012 | ＋4,660 |
| 現金残高 | 522,525 | 240,744 |
| 保有資産合計 | 1,310,338 | 1,346,030 |
| 売買益(税引前) | ＋175,199 | ＋190,699 |
| 配当金(税引前) | 67,486 | 68,221 |
| 日経平均推移 | 32,707.69 | 32,710.62 |
日経平均は結果としては8月初旬と同程度で着地。しかし、苦しい1ヶ月であったことは間違いない。米国市場と連動する動きとなった8月中、含み損が拡大するタイミングもあった。
日頃からウォッチ銘柄を複数用意しているため、その動きを見ながら売買する。先月の記事では株式投資における格言に触れたが、今回は筆者が設定する指値基準をお伝えしよう。
- 年間配当＋αのキャピタルゲインなら迷わず利確
欲張ることはない。株価が急騰する銘柄もあり、後からもったいなかったと後悔する可能性もあるが気にしないことだ。
仮に、長期運用でインカムゲインを目的としていれば、実際に獲得できるのはその配当金のみ。1年間で得られる配当金分をキャピタルで獲得できるのであれば、時間短縮の意味では大成功だろう。
次の銘柄へ資金を移していき、効率よくお金に働いてもらうことが大切だ。
②売買状況
売買（約定）については以下の通り。
| 8月約定銘柄 | 東証 | 売買 |
|---|---|---|
| Ｊリート | 1345 | 定期購入 |
| Ｊリートミニ | 2552 | 定期購入 |
| カカクコム | 2371 | 単元買 |
| アレンザHD | 3546 | 単元売(利確) |
| カカクコム | 2371 | 単元買(ナンピン) |
| カカクコム | 2371 | 単元買(ナンピン) |
| T＆C | 7921 | 単元買 |
| 帝国電機 | 6333 | 単元買 |
| T＆C | 7921 | 単元売(利確) |
8月上旬でカカクコムを購入した途端に大きく下落。アレンザHDを利確し、カカクコムを1単元分ナンピン購入をした。しかし、その後も下落は続き、2度目のナンピン購入。
このナンピン購入は正解だった。8月下旬から9月初旬で株価は回復し、本記事投稿時点では含み益状態へ転換。
ただし、帝国電機も購入後に下落へ転じ、こちらは月末から株価が回復しているが、まだ含み損状態。9月下旬に権利確定日を迎えるので、最悪は配当金の獲得後に塩漬けになること。指値は設定しているので、約定を待つのみ。
定期購入のＪリートも一時含み益状態になった。現時点では再び含み損状態。毎週の定期購入なので、価格を気にせず機械的に継続するだけだ。
③配当金・分配金
今月獲得した配当金･分配金は以下の通り。
| 8月配当金 | 東証 | 税引後配当 |
|---|---|---|
| Ｊリート | 1345 | 587 |
今月はＪリートの分配金が1件のみ。少し寂しいように感じるが、個別銘柄で権利確定日を跨いでいないということは、筆者の投資法では、ある程度狙い通りにキャピタルゲインが獲得出来ている証拠でもある。
国内銘柄で獲得したインカムゲインは基本的には再投資をしている。継続することで老後資金を着実に積み立てていきたいところだ。
３.金融資産状況のまとめ
| 金融資産状況 | 8月初 | 9月初 | 増減 |
|---|---|---|---|
| PayPayポイント運用 | 157,600 | 158,405 | 805 |
| PayPay資産運用 | 113,297 | 126,950 | 13,653 |
| SBI証券（ネオモバ） | 1,310,338 | 1,346,030 | 35,692 |
| 合計 | 1,581,235 | 1,631,385 | 50,150 |
- 今週の金融資産増減：＋50,150円
夏枯れ相場と言われる8月であっても、売買でうまく資産を増やせたことは評価に値するだろう。ただ注意が必要だ。
今後の米国動向次第では、大きな株価下落や為替変動が発生する。どのタイミングで現金比率を高めていくかの見極めが大切。
投資の格言をバカにする人もいるが、先人の経験から生み出されたものは貴重である。似たような状況に陥った先人が、我々に残してくれた資産でもある。大切にしていこうと改めて感じた1カ月であった。
また、かつて話題になった「老後2,000万円問題」。物価上昇の現在を考えると、恐らく2,000万円では足りないだろう。今後の物価変動がどうなるかは未知数だが、倍の4,000万円は考えておいた方が良さそうである。
４.お知らせ
筆者はリタイア60の名前でSNSをはじめとした発信活動を行っています。ご興味がある方は是非ご覧ください。
