- PayPayポイント運用：チャレンジコース「一択」
- PayPay資産運用：VYM･VTにPayPayポイントと馬券利益で投資
- ネオモバ（SBI）：国内銘柄へ投資・インカム＆キャピタルの両方狙い
- 毎月第１土or日曜日に投稿します！
スマホ1台で配当金・分配金・売買益をバランスよく狙う！今月はどのような取引をしたのか？銘柄選定から利確・損切り・買い増し、含み益・含み損など、ご覧頂いた方の参考になれば幸いです。
１.PayPay経済圏の状況
①PayPayポイント運用
| PayPayポイント運用 | 11月初 | 12月初 |
|---|---|---|
| 追加総額 | 125,796 | 116,716 |
| 運用中の総額 | 138,326 | 148,403 |
| 運用損益額 | ＋12,530 | ＋31,687 |
| 運用損益率 | ＋9.96% | ＋27.15% |
| ポイント残高 | 411 | 895 |
| ポイント資産計 | 138,737 | 149,298 |
| S&P500推移 | 4,317.78 | 4,567.80 |
| ドル円相場 | 150.30 | 148.18 |
為替相場が円高に動く中、S&P500がそれを上回る伸長をしてくれたため、運用総額及び運用損益額は上昇。11月には利確引き出しを複数回実行し、PayPay資産運用へ移行することができたのは良かった。
為替相場は1年前と比較すれば、まだまだ円安状態といえる。12月も円高に向かう可能性が高いため、できるタイミングで利確引き出しを細かく実行予定。
目標である運用損益率＋50%はまだまだ先だと思われる(＋50%到達でPayPayポイント運用を卒業予定)。
②PayPay資産運用
| PayPay資産運用 | 11月初 | 12月初 |
|---|---|---|
| 合計 | 125,770 | 144,003 |
| 評価損益 | ＋442 | ＋1,951 |
| VYM資産評価 | 64,516 | 144,003 |
| VYM価格推移 | 103.32 | 106.74 |
| VT資産評価 | 61,254 | 0 |
| VT価格推移 | 93.18 | － |
11月中にVT･VYMから、VYMのみへの集中投資へ変更しました。VT売却→VYM購入を実行したため、手数料が少し多めに取られてしまいましたが仕方なし！
PayPayポイント運用からの利確引き出しポイント分もあり、1カ月で資産が大きく増加したように見えるが、手数料分がそこそこかかっているので、実際のプラスは今後次第。
再び分配金が着金する日が近づいているので、着金後は複利運用を実施する。
趣味の競馬ともコラボし、馬券で獲得した利益をPayPay資産運用へ投下している。YouTubeとの絡みもあるので、今後も面白い企画と並行して運用をする予定。
２.ネオモバ（SBI証券）
①資産状況
| SBI証券（ネオモバ） | 11月初 | 12月初 |
|---|---|---|
| 株式 | 1,171,555 | 1,010,618 |
| 評価損益 | ▲84,881 | ▲30,522 |
| 現金残高 | 93,080 | 354,204 |
| 保有資産合計 | 1,264,635 | 1,364,822 |
| 売買益(税引前) | ＋199,899 | ＋218,304 |
| 配当金(税引前) | 69,196 | 78,759 |
| 日経平均推移 | 31,857.62 | 33,431.51 |
日経平均が大幅に伸長。その影響で含み損がだいぶ減少した。また、指値利確売りでキャピタルの獲得や、12月上旬だが、配当金も獲得。
含み損になっているのは、積立のＪリート２銘柄とカカクコム。カカクコムは1月末までの期間で自社株買いを発表して戻ってきたが、まだまだ。12月での伸長を期待している。
来年に向けて少し投資方針を変更するかもしれない。PayPay証券での米国個別銘柄購入を再開することや、Ｊリートの買い増しを増加するなど、いろいろと考えてはいる。今後、確定した場合には改めてこの場で報告をしたいと思う。
②配当金・分配金
今月獲得した配当金･分配金は以下の通り。
- 帝国電機製作所：3,666円
- カカクコム：5,499円
- Ｊリート隔月分配ミニ：938円
Ｊリートは２銘柄で交互に毎月分配金が入るので、モチベーション維持に最適。ここ最近は価格下落の影響で、年利回りが3%を超える状態になっている。そのため、このチャンスに少し多めに買い増しに動く。
帝国電機製作所も決算後に自社株買いを発表し、株価が上昇。指値利確売り実行でキャピタルゲインも獲得できた。11月の資産増に大きく貢献してくれた。
問題児のカカクコムはできる限り早めに手放したい。含み益になったタイミングで売却を予定している。できれば年内には実行したいところ。
３.金融資産状況のまとめ
| 金融資産状況 | 11月初 | 12月初 | 増減 |
|---|---|---|---|
| PayPayポイント運用 | 138,737 | 149,298 | ＋10,561 |
| PayPay資産運用 | 125,770 | 144,003 | ＋18,233 |
| SBI証券（ネオモバ） | 1,264,635 | 1,364,822 | ＋100,187 |
| 合計 | 1,529,142 | 1,658,123 | ＋128,981 |
- 今週の金融資産増減：＋128,981円
10月はマイナス推移だったが、11月で大きく取り返すことができた。ただし、指値の判断がまだ甘いと反省するべき点が多い。今後、さらに精度を高めて、効率的に利益を稼いでいくようにしたい。
前述の通り、積み立て分と売買分の資産割合を少し変更する方向で考えている。Ｊリートが安くなっているので、このタイミングで増やしておきたいという思惑と、キャピタルゲインの獲得は、やはり難しいという反省。
50万程度を売買用として運用し、残りを積み立て分とするか。2024年に向けて検討を進めていく。
４.お知らせ
筆者はリタイア60の名前でSNSをはじめとした発信活動を行っています。ご興味がある方は是非ご覧ください。
