スマホで資産運用2023年8月度･40代からの老後資金構築日記 - 「投資×教育×趣味」のリタロクブログ

【スマホで資産運用の目標】

資産運用のマイルール

スマホ1台で配当金・分配金・売買益をバランスよく狙う！今月はどのような取引をしたのか？銘柄選定から利確・損切り・買い増し、含み益・含み損など、ご覧頂いた方の参考になれば幸いです。

１.PayPay経済圏の状況

ポイント運用からPayPay資産運用への移行を進めた7月。適宜利確引出しを行っている。8月に入ってすぐに大幅な下落が発生。その理由は「米国債の格下げ」。ただし、1か月間のS&P500推移では、上昇して着地している。

ドル円相場が今回の主要因と考えてよいだろう。約3円の円高。3倍の値動きであるチャレンジコースでは、運用損益率で5%程度の差が出てよいのだが、今回は2%程度の下落で済んでいる。

利確引出しをしたことで追加総額は減少。それが今回は良い結果となっている。ただし、8月以降、夏枯れ相場と呼ばれる時期がくる。ここはジッと耐えて我慢だろう。

PayPayポイントのみで投資中。先月から方針転換として、VTIを売却し、VYMとVTの2銘柄への投資とした。VTとVTIの構成比率上位銘柄が重複していることが主な要因。

合計額が大幅に増えている理由は、PayPayポイント運用からの移行。利確引出しをコツコツ実施している成果。次の分配金は9月。そこまでにどれだけ資産を増やしておけるかが勝負どころ。

VYM・VTともに先月より上昇。その反面、運用損益が下落したのは、7月中にもっと高い時期があり、その際に大幅追加をしたことが要因。こちらでは運用損益は気にせず、長期積立運用でインカムゲインを狙う。

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7月上旬にクリアした米国債務上限問題。その結果、8月には米国債の格下げという始末。その影響は国内市場にも波及した模様。しかし、7月はインカムゲインだけでなく、キャピタルゲインも獲得。損切りも実行したため還付金も。

1ヶ月で日経平均は1,000円下落していることを考えると、上々の取引だったと判断。しかし、ウォッチ銘柄は軒並み上昇し、購入に手が出ず。また、利確した銘柄もその後上昇。

この言葉を胸に、夏枯れ相場と言われる8月でも良い成果を出していきたいところ。

売買（約定）については以下の通り。

トーエル(3361)に関しての損切りは悩みに悩んだ結果。来年の決算まで保有しているよりは資金を他に回した方が得策と判断し売却。その資金でNSU海運(9110)を仕込み、短期間で利確。判断は正解だった。

長らく含み損で保有していた商船三井(9104)が含み益になったので利確。しかし、その後大幅上昇…。前述通り、3つの言葉を胸に、悔やまないことにする。

良品計画(7453)やマルマエ(6264)もほどほどで利確。下落リスクを回避。良品計画もその後大きく伸長。売却判断のしどころをもう少し検討する余地がありそう。

今月獲得した配当金･分配金は以下の通り。

7月配当金	東証	税引後配当
Ｊリートミニ	2552	428
トーエル	3361	4,782

ＪリートミニおよびＪリートの分配金はモチベーション維持のため。毎週1口ずつ購入していく成果もじっくりと見ていきたい。

トーエルは決算前に売り抜くことができず、最終的に前述通り損切り。小型株に関しては今後取扱いをどうするかを検討する必要がある。

金融資産状況	7月初	8月初	増減
PayPayポイント運用	204,515	157,600	▲46,915
PayPay資産運用	71,436	113,297	＋41,861
ネオモバ（SBI）	1,248,594	1,310,338	＋61,744
合計	1,524,545	1,581,235	＋56,690