こんにちは！PayPay経済圏の住人、リタイア60です。
老後2,000万円問題により、資産形成のための投資が浸透し、ネット証券やスマホ証券の利用がより一層身近になりました。
投資先で人気なのが株式やインデックス、投資信託などです。その中で、とても優秀であるにも関わらず、意外と見落とされがちな商品があります。
それが「J-REIT」です。
たった2つの銘柄だけで、毎月分配金を受け取ることが可能だニャ！
それでは早速、おすすめJ-REIT銘柄を紹介しつつ、投資初心者が実践すべき投資方法について解説していきましょう。
１.J-REITとは？
そもそも、REITとはどういう金融商品なのかニャ？
- アメリカ発祥の仕組み
- 「Real Estate Investment Trust」の略
- 集めた資金で不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配
- 不動産投資ですが、法律上、投資信託の仲間
日本では、JAPANの「J」をつけて「J-REIT」と呼ばれ、証券取引所に上場しています。そのため、J-REITはスマホ証券で手軽に購入が可能なのです。
ちなみに、J-REITが初めて上場したのは「2001年9月」だニャ。
J-REITにおける資金の流れは下図のようになります。
資産運用の投資先として人気がありますが、投資である以上、リスクおよびデメリットが存在するのを忘れてはいけません。
金融商品にはメリットとデメリット、リスクがあるニャ。必ず理解した上で投資を実行することニャ！
２.分配金を毎月獲得できる2銘柄
①銘柄紹介
- 2つの銘柄を購入すれば、毎月分配金を獲得できる！
- 東証1345・Ｊリート隔月分配型
- 東証2552・Ｊリート隔月分配型（ミニ）
この2つの銘柄は、1口あたりの金額が安い。状況によりますが、1口2,000円～2,500円で購入することができます。
おこづかい制のビジネスパーソンでも手が届きやすい金額だニャ！
それぞれ隔月で決算が行われ、以下のタイミングで分配金が支払われます。
- 東証1345：奇数月8日決算→偶数月中旬に分配金振込
- 東証2552：偶数月8日決算→奇数月中旬に分配金振込
- それぞれ、年6回の分配金がある！
2つの銘柄が毎月交互に決算を迎えます。つまり、両方を保有することで、毎月分配金を受け取ることが可能になるわけです。
それでは、過去の分配金実績（税引前･1口あたり）をまとめてみるニャ！
②過去の分配金実績（税引前･1口あたり）
↓2022年度実績（10月まで）↓
| 年月 | 東証1345 | 東証2552（ミニ） |
|---|---|---|
| 2022年10月期 | - | 14円00銭 |
| 2022年9月期 | 17円66銭 | - |
| 2022年8月期 | - | 12円00銭 |
| 2022年7月期 | 9円58銭 | - |
| 2022年6月期 | - | 6円00銭 |
| 2022年5月期 | 6円23銭 | - |
| 2022年4月期 | - | 16円00銭 |
| 2022年3月期 | 17円63銭 | - |
| 2022年2月期 | - | 11円00銭 |
| 2022年1月期 | 9円31銭 | - |
↓2021年度実績↓
| 年月 | 東証1345 | 東証2552（ミニ） |
|---|---|---|
| 2021年12月期 | - | 7円00銭 |
| 2021年11月期 | 6円01銭 | - |
| 2021年10月期 | - | 14円00銭 |
| 2021年9月期 | 16円74銭 | - |
| 2021年8月期 | - | 10円00銭 |
| 2021年7月期 | 9円16銭 | - |
| 2021年6月期 | - | 7円00銭 |
| 2021年5月期 | 6円63銭 | - |
| 2021年4月期 | - | 16円00銭 |
| 2021年3月期 | 17円06銭 | - |
| 2021年2月期 | - | 11円00銭 |
| 2021年1月期 | 9円75銭 | - |
↓2020年度実績↓
| 年月 | 東証1345 | 東証2552（ミニ） |
|---|---|---|
| 2020年12月期 | - | 8円00銭 |
| 2020年11月期 | 7円04銭 | - |
| 2020年10月期 | - | 15円00銭 |
| 2020年9月期 | 16円84銭 | - |
| 2020年8月期 | - | 12円00銭 |
| 2020年7月期 | 9円56銭 | - |
| 2020年6月期 | - | 9円00銭 |
| 2020年5月期 | 7円16銭 | - |
| 2020年4月期 | - | 8円00銭 |
| 2020年3月期 | 15円76銭 | - |
| 2020年2月期 | - | 17円00銭 |
| 2020年1月期 | 13円06銭 | - |
↓2019年度実績（8〜12月）↓
| 年月 | 東証1345 | 東証2552（ミニ） |
|---|---|---|
| 2019年12月期 | - | 8円00銭 |
| 2019年11月期 | 6円59銭 | - |
| 2019年10月期 | - | 4円00銭 |
| 2019年9月期 | 15円71銭 | - |
| 2019年8月期 | - | 8円00銭 |
年間の利回りは2〜3%程度ニャ。銀行預金より効率は良さそうだニャ！※情勢によっては分配金が発生しないことがあるので注意してほしいニャ。
３.成功する投資法はこれだ！
J-REITのおすすめ2銘柄を紹介しましたが、実際の投資活動ではバランスの良い投資、つまり、分散投資をすることがリスク低減に繋がります。
- 銘柄の分散（株式・債券・不動産等）
- 地域の分散（国）
- 時間の分散（積立）
分散投資は資産形成の王道だニャ！
- ポートフォリオの組み方次第で、リスクを抑えて利益を出せる！
ポートフォリオの組み方次第でJ-REITの分配金だけでなく、株式による配当金も毎月獲得することも可能です。
毎月、配当金と分配金を獲得するポートフォリオの実践事例については以下のリンク先にまとめています（毎週更新中）。
投資初心者の方は、以下の「投資の時間」のサイトも参考にしてみてはいかがでしょうか。
NISAなどの制度もわかりやすく説明してくれているのでおすすめニャ！
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